03/23 2020

«Faites du bénévolat pour une cause qui vous passionne.» avec Suzanne Wheeler et Beau Henderson

Maintenant hors du marché du travail, et ayant moins d'interaction entre les personnes, réfléchissez à des moyens de maintenir les activités sociales et de garder votre cerveau actif, y compris en étant assis sur un tableau, en faisant du bénévolat pour une cause qui vous passionne ou en conseillant quelqu'un qui commence sa carrière dans L'industrie. Nous avons tous tellement à gagner de la sagesse, de l'expérience et des encouragements des autres.


J'ai eu le plaisir d'interviewer Suzanne Wheeler, directrice générale, Mariner Wealth Advisors. Pendant plus de deux décennies, Suzanne a été un partenaire de confiance pour les clients alors qu'ils traversent le divorce, la mort, la retraite, l'héritage, la planification de l'héritage et les défis quotidiens que la vie peut apporter. Sa passion réside dans la défense des clients lors de l'élaboration d'objectifs, et elle crée des plans qui utilisent une gamme de stratégies pour aider les clients à atteindre ces objectifs. Auparavant, Suzanne était cofondatrice et directrice d'Adams Hall Wealth Advisors. Suzanne détient un baccalauréat en finance avec une spécialisation en planification financière de la Northeastern State University. Elle est une accréditée Investment Fiduciary® désignée, un professionnel CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ™, un Certified Financial Transitionist® (CeFT®), et elle a réussi les examens des séries 63 et 65.


Merci beaucoup d'avoir fait ça avec nous, Suzanne! Nos lecteurs aimeraient «mieux vous connaître» un peu mieux. Pouvez-vous partager avec nous la trame de fond de ce qui vous a amené à votre cheminement de carrière spécifique?

Ilove les nombres et les puzzles, ce qui m'a conduit à mon métier. Je travaillais dans un cabinet d'expertise comptable et l'un des partenaires voulait ouvrir un cabinet de conseil en investissement enregistré et m'a demandé de la rejoindre. Puis en 2012, nous avons rejoint Mariner Wealth Advisors. C'était vraiment l'une des meilleures décisions que nous ayons prises car elle nous a fourni, ainsi qu'à nos clients, plus de ressources. J'ai toujours aimé aider les autres, mais la meilleure partie est que les clients aiment venir vous voir pour parler de leurs rendements et objectifs de portefeuille bien plus que de revoir leur déclaration de revenus!

Pouvez-vous partager l'histoire la plus intéressante qui vous soit arrivée depuis le début de votre carrière?

Comme je l'ai mentionné, j'adorais aider les gens et je dis souvent que nous avons besoin les uns des autres pour traverser la vie. Cela m'a amené à devenir un transitionniste financier certifié (CeFT (r)), ce qui implique d'aider les individus avec le côté émotionnel de l'argent. Cela correspond parfaitement à ma personnalité et à ma façon de travailler avec les clients. Après avoir reçu la désignation, plusieurs de mes clients ont dit: «Vous avez donc enfin une désignation pour quelque chose que vous avez fait toute votre carrière!» J'aide les clients en cas de décès, de divorce, de retraite, de changement de carrière, etc. – essentiellement certains des événements les plus importants et les plus émouvants de notre vie.

Pouvez-vous partager avec nous une histoire sur l'erreur la plus humoristique que vous avez commise lorsque vous avez commencé? Quelle leçon ou plats à emporter en avez-vous tiré?

Au début de ma carrière, je présentais un plan financier à un client et lâchai «à votre décès, vous aurez un portefeuille de X». Nous nous regardâmes tous les deux et éclatâmes de rire. J'ai réalisé que «quand votre plan se termine» pourrait être un peu plus doux. C'était il y a plus de 20 ans. Je suis heureuse de dire qu'elle vit toujours et qu'elle est toujours cliente. J'ai appris le pouvoir des mots et je suis reconnaissant d'être avec quelqu'un qui aime l'humour!

Aucun de nous n'est capable de réussir sans une aide en cours de route. Y a-t-il une personne en particulier à qui vous êtes reconnaissant qui vous a aidé à vous rendre là où vous êtes? Pouvez-vous partager une histoire à ce sujet?

J'ai eu la chance de commencer ma carrière avec Jana Shoulders, maintenant associée directrice chez Mariner Wealth Advisors, qui croyait en moi beaucoup plus que je ne croyais en moi. Ses attentes étaient extrêmement élevées et je n'ai jamais voulu la laisser tomber. Elle m'a offert de nombreuses opportunités tout au long de ma carrière. J'ai l'impression d'avoir eu tous les emplois au sein d'une RIA – du back-office au bureau de conformité jusqu'à maintenant directeur général d'une entreprise florissante. Je suis reconnaissante pour les opportunités et j'espère qu'elle en a vu la valeur.

Quels conseils proposeriez-vous à vos collègues de votre industrie pour prospérer et éviter l'épuisement professionnel?

Mon conseil à quelqu'un qui veut s'épanouir et éviter l'épuisement professionnel est de trouver d'abord sa passion. Si vous aimez ce que vous faites et avec qui vous le faites, vous risquez de le faire plus longtemps. Je suggère de profiter du voyage. Vous serez un meilleur conseiller pour vos clients si vous n'essayez pas de construire votre cabinet en peu de temps. Il y a tant à apprendre et votre expérience est si précieuse pour les autres. Soyez gentil avec vous-même car vous en avez beaucoup d'autres en fonction de vous.

Quels conseils donneriez-vous aux autres dirigeants sur la façon de créer une culture de travail fantastique?

La culture est la clé du succès et du bonheur. Je pense qu'il est important de faire savoir aux gens qu'ils sont appréciés. Prendre le temps de s'asseoir et de les regarder dans les yeux et de leur dire combien ils sont appréciés. Je pense que cela peut être perdu dans la vie de tous les jours tout en s'occupant des affaires. Cette appréciation doit venir plus souvent qu'un simple examen annuel et doit être effectuée par tous les dirigeants.

Passons maintenant à l'objectif principal de notre entretien. La retraite est une «transition de parcours de vie» spectaculaire qui peut avoir un impact sur presque tous les aspects de la vie. De toute évidence, l'expérience de chacun est différente. Mais d'après votre expérience, quelles sont les 5 choses les plus courantes que les gens souhaitent que quelqu'un leur dise avant de prendre leur retraite?

La retraite est l'objectif de la plupart des clients. Beaucoup ont travaillé de longues heures et ont eu peu de vacances pour bâtir leur carrière et ils sont prêts à prendre leur retraite, mais beaucoup échouent à la retraite. Ce n'est pas toujours une question d'argent. J'ai vu des clients prendre leur retraite avec plus d'argent qu'ils n'en auraient jamais besoin, mais cela ne s'est pas préparé à ce qui occupera leur temps – pas plus que leur conjoint. Par conséquent, ce qui suit sont les choses les plus courantes que je partagerais avec les gens avant leur retraite:

  1. Votre estime de soi peut être liée à votre travail, donc à la retraite, il est crucial de réfléchir à ce qui motive vos passions et vous donne une idée de l'objectif au jour le jour.
  2. Maintenant hors du marché du travail, et ayant moins d'interaction entre les personnes, réfléchissez à des moyens de maintenir les activités sociales et de garder votre cerveau actif, y compris en étant assis sur un tableau, en faisant du bénévolat pour une cause qui vous passionne ou en conseillant quelqu'un qui commence sa carrière dans L'industrie. Nous avons tous tellement à gagner de la sagesse, de l'expérience et des encouragements des autres.
  3. Certains peuvent penser à la retraite comme des vacances sans fin, mais les plans de voyage finissent par s'estomper et vous devez alors considérer votre nouvelle normalité.
  4. Bien que cela soit impensable pour la plupart, envisagez la possibilité que vous ayez besoin de soins de vie assistée un jour, et commencez ces conversations avec votre famille.
  5. Partagez vos souhaits avec vos proches. Partagez vos idées sur la vie. Nous pensons souvent à la planification successorale et à la façon dont les dollars sont versés aux autres, qu'en est-il des objets personnels qui vous intéressent? Commencez à dresser une liste de bijoux, peintures, plats, etc. et à qui vous souhaitez les recevoir. J'ai travaillé avec des clients qui en ont fait un jeu pendant les vacances! Chaque personne sélectionnant un élément (parmi ceux du tableau).
  6. Partagez vos histoires par vidéo ou enregistrement. C'est inestimable et un cadeau que vous pouvez partager avec plusieurs générations! Vous avez beaucoup de sagesse dans laquelle les jeunes générations peuvent apprendre.

Permet de zoomer un peu sur ce point. Si vous deviez conseiller vos proches sur les 3 problèmes financiers les plus importants à garder à l'esprit avant de prendre votre retraite, que diriez-vous? Pouvez-vous donner un exemple ou partager une histoire?

Si je parlais avec un membre de la famille des trois problèmes financiers les plus importants à garder à l'esprit avant de prendre sa retraite, je discuterais:

  1. Envisagez de travailler à temps partiel et de passer progressivement à la retraite. Non seulement cela pourrait aider votre employeur ou votre entreprise à s'adapter à leur perte, mais cela vous donne une chance de vivre la vie à un rythme un peu plus lent et de passer à la retraite. Cela pourrait également être bénéfique pour votre partenaire / conjoint.
  2. Sachez que la probabilité de dépenser davantage au cours de vos cinq premières années de retraite est probablement élevée. Beaucoup ont tendance à voyager un peu ou à essayer de rattraper le remodelage de leur maison. C'est incroyable les projets que vous pouvez proposer lorsque vous avez plus de temps à consacrer – ce qui peut représenter plus de dollars.
  3. Connaître le calendrier / les dates pour vous inscrire à la sécurité sociale, l'assurance-maladie et les régimes complémentaires.

Si vous deviez conseiller à vos proches les 3 problèmes de santé les plus importants à garder à l'esprit avant leur retraite, que diriez-vous? Pouvez-vous donner un exemple ou partager une histoire?

Bien que beaucoup aient pensé au bien-être financier à la retraite, c'est aussi le moment de considérer leur bien-être mental et physique. Alors qu'ils commencent à penser au temps supplémentaire dont ils disposeront et à la façon dont ils le feront, une excellente façon de le dépenser serait «moi le temps». Envisagez également un plan de remise en forme.

  1. Entraînement personnel – S'ils débutent en conditionnement physique, un entraîneur personnel est peut-être une option. Plutôt que de vous inscrire à un cours en groupe au gymnase local, l'apprentissage des bases et de vos limites individuellement par un professionnel dans le domaine pourrait éliminer les blessures et fournir des encouragements plutôt que de la frustration.
  2. Nutrition – Bien qu'il y ait peut-être eu peu de temps pour planifier et faire des emplettes pour les repas qui ont eu recours à manger à l'extérieur une grande partie du temps, vous pourriez trouver que vous aimez cuisiner. Envisagez un cours de cuisine, de nutrition ou de divertissement dans une université ou un restaurant local. Lorsque vous n'êtes plus pressé par le temps, la cuisine peut être agréable, surtout lorsque vous pouvez inclure des amis – nouveaux ou avec lesquels vous n'avez pas eu le temps par le passé.
  3. Mental – Prenez le temps de marcher lentement, respirez et profitez de la nature! Prendre le temps de vous-même et marcher seul peut vider votre esprit et profiter de la beauté de votre environnement. S'il ne marche pas, il profite peut-être d'une tasse de café et regarde le coucher du soleil. Juste un peu de temps pour réfléchir et apprécier.

Vous ne voulez pas être la personne qui prend sa retraite et s'assoit dans les canaux de retournement inclinables. Vous travaillez dur depuis de nombreuses années. Il est temps de vous concentrer sur vous et votre famille.

Si vous deviez conseiller vos proches sur les 3 choses les plus importantes à considérer avant de choisir un endroit où vivre après leur retraite, que diriez-vous? Pouvez-vous donner un exemple ou partager une histoire?

Cette question revient souvent. J'ai eu l'honneur de travailler avec de nombreux couples qui ont immédiatement pris leur retraite. Un couple en particulier a déclaré que leur retraite réussie était largement due au fait de ne jamais laisser le travail les définir. Ils avaient TOUJOURS une vie et des amis en dehors de leur carrière bien remplie. Ils aiment la compagnie de l'autre, mais ils respectent également les besoins de chacun de passer du temps avec des amis. Ce sont des golfeurs passionnés qui partagent leur temps entre leur ville natale et prennent la route pendant plusieurs mois lorsque le temps n'est pas idéal!

Lors du choix de l'endroit où vivre à la retraite, mes principales choses à considérer seraient:

  1. Prends ton temps! Ne vous précipitez pas dans une décision. Si vous le faites, ne vous sentez pas coincé dans un endroit où vous ne voulez pas être. Bien que le déménagement puisse être coûteux, vous ne voulez pas être misérable.
  2. Prenez plusieurs années pour profiter des locations à long terme. Engagez-vous dans chaque communauté (les arts, l'église, les événements sportifs) pour voir si c'est là que vous vous sentez à l'aise. Vous pourriez être surpris que l'endroit où vous pourriez vous retrouver soit quelque part complètement inattendu.
  3. Demandez-vous où vous voudriez être si vous deveniez incapable de prendre soin de vous. Examinez les résidences-services avant d'en avoir besoin. J'ai récemment examiné trois établissements de vie assistée bien connus avec des clients. Je suis allé savoir exactement où j'irais si c'était moi qui regardais. Après les visites, mon premier choix était mon dernier! Ce n'était pas nécessairement l'établissement autant que c'était l'endroit où je me sentais à l'aise et paisible. C'est bien si vous pouvez prendre la décision au lieu que quelqu'un d'autre prenne la décision pour vous.

Vous êtes une personne d'une grande influence. Si vous pouviez lancer un mouvement qui apporterait le plus de bien au plus grand nombre possible, quel serait-il? Vous ne savez jamais ce que votre idée peut déclencher.

Trop de gens passent dans nos vies sans se faire remarquer. Si nous pouvions arriver à un point où nous nous relions aux autres à un niveau plus profond et établissons des liens durables, nous pourrions créer une communauté significative. Trop de gens sont intéressés à avoir «raison» tout le temps, et un monde plus gentil aurait plutôt des gens qui se concentrent sur la «compassion» tout le temps.

Y a-t-il un livre en particulier qui a eu un impact significatif sur vous? Pouvez-vous partager une histoire?

«Riveté: 44 valeurs qui changent le monde», par David R. York et Andrew L. Howell. Je suis particulièrement impressionné par les deux premières lignes du livre, qui viennent du mur du foyer pour enfants de Mère Teresa à Calcutta: les gens sont souvent déraisonnables, irrationnels et égocentriques. Pardonne-leur quand même. Si vous êtes gentil, les gens peuvent vous accuser de motifs égoïstes et cachés. Soyez gentil de toute façon.

Vous ne savez jamais ce que les gens vivent. Au fil des ans, j'ai travaillé avec de nombreuses personnes qui vivent la vie aussi bien que moi-même. Souvent, nous pouvons sentir le poids de leur douleur. Nous devons tous être compatissants. Habituellement, leurs explosions n'ont rien à voir avec nous, mais écoutez. Ils ont besoin de votre aide, pas de votre jugement.

Pouvez-vous s'il vous plaît nous donner votre «devis de leçon de vie» préféré? Avez-vous une histoire sur la façon dont cela était pertinent dans votre vie?

«La vie peut être difficile et nous devons tous nous entraider!» Nous avons tous ressenti de la douleur, de la frustration, de la maladie et des pertes. Nous devons donner un coup de main, une prière ou une oreille pendant que ceux qui nous entourent traversent la vie. D'un autre côté, nous devons pouvoir accepter l'aide. En général, les gens veulent aider. Au lieu de vous sentir comme si vous alliez être un fardeau, pourquoi ne pas les inclure et les laisser faire partie des choses merveilleuses à venir? Lorsque Michael J. Fox a appris qu'il était décédé de la maladie de Parkinson, il aurait pu se cacher. Il aurait pu se sentir désolé pour lui et sa famille. Au lieu de cela, il a partagé son histoire et d'autres se sont présentés pour partager la leur. Cela l’a inspiré à aider d’autres personnes à trouver un remède contre la maladie de Parkinson, et il a recueilli plus de 700 millions de dollars.

Je n'ai pas la maladie de Parkinson, mais ma fille a été diagnostiquée à 21 ans d'insuffisance rénale terminale. J'étais reconnaissant d'être son donneur de rein. Mon mari était son donneur 6 ans plus tard. Toute notre famille travaille dur pour promouvoir le don d'organes. Avez-vous un petit coeur rouge?

Quelle est la meilleure façon pour nos lecteurs de vous suivre sur les réseaux sociaux?

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Twitter: @ SuzanneWheele21

Merci pour toutes ces bonnes idées!